Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung in Rostock

Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung

Über‘s Unternehmen optimal für Ihren Ruhestand vorgesorgt?

Wie können Sie für sich als Gesellschafter-Geschäftsführer oder Vorstand am besten über Ihr Unternehmen eine Altersversorgung aufbauen oder ergänzen und dabei steuerliche Vergünstigungen nutzen?

Bestehen in Ihrem Unternehmen Pensionszusagen, die nicht so wie gedacht laufen oder die kurz vor der Rentenphase stehen?

Wir helfen Ihnen als Geschäftsführer oder Vorstand Ihres Unternehmens, Ihre Altersvorsorge über Ihre Firma aufzubauen und dabei Steuervorteile zu nutzen. Wir achten darauf, dass Ihre Altersvorsorge langfristig sicher ist und nicht vom zukünftigen Erfolg des Unternehmens abhängt. Dabei berücksichtigen wir auch Ihre private Altersvorsorge, damit alles gut zusammenpasst.
Für spezielle steuerliche oder rechtliche Fragen arbeiten wir eng mit Steuerberatern, Rechtsanwälten und Rentenberatern zusammen.

Und die private Altersversorgung?

„Selbstverständlich beziehen wir in unsere Beratung Ihre private Altersversorgung mit ein, damit alles zusammenpasst und aufeinander abgestimmt ist. Zur Klärung von speziellen steuer- oder zivilrechtlichen Fragestellungen arbeiten wir eng mit Steuerberatern, Rechtsanwälten und Rentenberatern zusammen.“

Steffen Schulz

Geschäftsführer, Diplom-Verwaltungswirt (FH), LL.M., Versicherungsfachmann
Tel.: +49 381 801 1210

Versicherungsmakler Private Altersvorsorge in Rostock

Bereits bestehende Versorgungen, wie z.B. rückgedeckte Pensionszusagen überprüfen wir hinsichtlich ihrer Ausgestaltung und Refinanzierung – damit Sie nicht bei Rentenbeginn oder anderen Wechselfällen eine unliebsame Überraschung erleben. Dabei beziehen wir bei Bedarf einen externen Dienstleister ein. Im Ergebnis beraten wir Sie zur eventuellen Neuordnung und (Nach-)Finanzierung der Zusage – auch zum bevorstehenden Rentenbeginn.

Ihr Vorteil

Ihre Altersversorgung optimal und nachhaltig gestaltet – auch über Ihr Unternehmen

Komplexe Betrachtung unter Berücksichtigung von steuer- und zivilrechtlichen Zusammenhängen
Ganzheitlicher Beratungsansatz unter Einbeziehung Ihrer privaten Versorgungssphäre
Objektive, Versicherer-unabhängige Markt- und Produktkenntnisse
Hohe Rechtssicherheit und Risikominimierung
Überdurchschnittlich hohe Versorgungsleistungen

Versicherungsmakler in Rostock für private Altersversorgung

Welche Kosten entstehen Ihnen?

Für die Einrichtung einer betrieblichen Altersversorgung und die damit im Zusammenhang stehende Beratung fallen für Sie im Normalfall keine zusätzlichen Kosten an. Wir finanzieren uns über die Courtage, die wir bei Abschluss der betrieblichen Altersversorgungsverträge vom entsprechenden Versicherer erhalten. Bei sehr komplexen und umfangreichen Beratungen sowie bei Überprüfung von bestehenden Versorgungen vereinbaren wir mit Ihnen ein Honorar, das im Falle eines Versicherungsabschlusses mit der anfallenden Courtage verrechnet wird. Hinzu kommt ggf. das Honorar für einen externen Dienstleister/Berater.

Ablauf

Der optimale Weg zu Ihrer unternehmensfinanzierten Altersversorgung

Neueinrichtung Ihrer betrieblichen Altersversorgung

In einem ersten Gespräch erörtern wir Ihren Beratungsbedarf und informieren uns über eine eventuell bereits bestehende Altersversorgung. Ggf. unterbreiten wir Ihnen unser Honorarangebot.
Wir beraten Sie zu den Möglichkeiten Ihrer betrieblichen Altersversorgung incl. der steuerlichen und zivilrechtlichen Rahmenbedingungen.
Wir erarbeiten ein individuelles Versorgungskonzept, holen hierzu Angebote von dafür prädestinierten Versicherern ein und empfehlen Ihnen nachfolgend das u.E. am besten geeignete Versicherungsprodukt (ggf. mit Alternativen).
Nach Ihrem Einverständnis richten wir die betrieblichen Altersversorgungsverträge nebst den entsprechenden Versorgungszusagen für Sie ein und betreuen diese im Folgenden.

Beratung zu bestehender betrieblicher Altersversorgung

In einem ersten Gespräch erörtern wir Ihren Beratungswunsch, woraufhin wir Ihnen unser Honorarangebot unterbreiten.
Nach Ihrer Beauftragung überprüfen wir die bestehende Versorgung. Im Falle einer Pensionszusage erstellen wir eine Ausfinanzierungsanalyse und ziehen in Abstimmung mit Ihnen zur rechtlichen Einschätzung ggf. externe Dienstleister/Berater hinzu (direktes Vertragsverhältnis zu Ihnen).
Wir präsentieren Ihnen unser Prüfungs- und Analyseergebnis und unterbreiten Ihnen ggf. Änderungs- und Optimierungsvorschläge. Falls gewünscht zeigen wir Ihnen im Falle der Pensionszusage praktikable Wege für eine rechtssichere und nachhaltige Gestaltung und Finanzierung der Rentenphase auf.
Wünschen Sie im Ergebnis dessen eine (Nach-)Finanzierung mittels ergänzender Rückdeckungsversicherung, holen wir Angebote von hierfür prädestinierten Versicherern ein und empfehlen Ihnen nachfolgend das u.E. am besten geeignete Versicherungsprodukt (ggf. mit Alternativen).
Nach Ihrem Einverständnis richten wir eine ergänzende Rückdeckungsversicherung für Sie ein.

Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung in Rostock